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财富管理

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巴顿•比格斯说过“资产配置是一门艺术”。它意味着用灵魂锻造技艺,用心灵塑造美好。

资产配置不是简单的资产分类,是探讨如何在有效降低组合风险和波动率的前提下,提升组合回报率。风险无处不在,因此有效的资产配置是我们为抵御风险而做的准备和防御工作,以期当金融危机降临时,损失能降到最低。

鹏华资产财富管理团队以承接资产配置这项艺术为荣耀,坚守职业道德、做好自律和自省,用心服务客户。我们从不敢轻视任何一份嘱托,无论外界如何变化,无论诱惑多么巨大,我们始终坚持着一份初心。

 

我们的服务  从心出发,提供持续的沟通和诊断服务,关注客户的资产健康,提出财富管理方案,而不是销售产品。

我们的团队  致力于和客户建立长期信任和服务的关系,而不是于单一投资产品带来的交易关系。

我们的产品  从大类资产轮动趋势判断出发,进行重点资产挖掘,匠心打造胜率更高、更具性价比的产品。

鹏华资产财富管理——

 

模拟案例

SIMULATION CASE

朱先生

姓名:朱先生年龄:40岁

某知名软件公司高管,儿子9岁,家庭年收入100万左右,可投资金融资产1200万左右。目前正在筹划和朋友一起创业。


理财目标:

希望资产交给专业人士打理,通过较少精力实现资产保值增值,同时预留部分的流动性。

特征分析:

未来将投身高风险的创业事业,在资产配置中应尽量避免高风险产品,以中低风险稳健型为主。

定制配置方案:

一、考虑朱先生对资金流动性的要求,需要根据日常资金使用情况,预留部分资产进行短期流动性资产配置,如7天通知存款或3个月和6个月的银行保本固定收益产品。

二、作为未来儿子出国外币储备,同时为家庭资产配置对冲汇率波动风险,建议购汇美金,在外资银行做美元定存或者购买债券型基金。

三、根据国内资本市场情况,可考虑配置策略量化对冲基金,如定增对冲基金、CTA基金。一方面在证券市场争取更高风险性价比的收益,另一方面寻找A股以外的投资获利机会。

四、美元处于上升周期,结合美国加息的引发美元上涨的预期以及环球经济分析,可考虑配置人民币投资美元计价的对冲策略基金。

五、由于朱先生是家庭经济支柱,可考虑购买必要的商业医疗保险。如可配置高杠杆型终身寿险。同时考虑到创业可能产生的资金风险以及未来儿子读书的刚性资金需求,配置年金分红型保险产品,保证每年有一定数额稳定的年金和分红。通过短、中、长期结合,不同市场不同金融工具投资配比,从而获得更高的收益性和流动性。

 

王先生

姓名:王先生年龄:46岁

民营企业主,目前投资金额2000万左右,以阳光私募基金、传统固定收益信托为主,2015年加大了股票持仓,股灾期间难逃亏损,2016年在朋友建议下配置了多个CTA对冲基金,稍有获益,但总体并不理想。

 

理财目标:

稳中求进。

特征分析:

事业处于稳定期,企业未来可能有下行风险,应分散投资、选择相关性较低的投资标的。

定制配置方案:

1 股票:多头私募基金加上自身炒股持仓,二级市场投资占比已不低,考虑到1-2年内传统方式投资股票获利效应减弱,建议手上持有的产品择优保留,在沪深300指数在3000点左右配置定向增发+对冲私募,长期持有,对二级市场新项目保持观察;

2  对冲基金:客户持有CTA对冲基金中部分项目波动幅度与客户风险承受能力并不匹配,调整以对冲基金FOF形式参与,融合三大主流对冲策略,降低客户管理成本,获得低波动,稳定收益;

3  海外配置:客户未来不考虑送小孩出国,也没有移民打算,美国加息对手上资产有一定影响,但为了对冲而大量换取美金并不现实,故分别建议配置我司广盈2号信合东方(美元对冲基金)及海外公募基金(投资全球高股息股票),均以人民币认购,美金计价,获得8-15年化回报,达到货币对冲及地域风险分散效果;

4  近期建议客户以3-5年为投资期限,配置同鑫众乐指数增强项目,以求在跟踪中证500指数获得市场回报基础上用量化选股模型获得超越指数的增强收益,作为新的二级市场配置选择。

 

团队介绍

TEAM INTRODUCTION

  • 13

    林莹琬

    财富管理部 私人财富总经理

    加拿大阿尔伯塔金融财务管理硕士、AFP\CFP持证人。十余年致力于高净值客户的财富配置与产品定制工作。

    服务理念:财富管理是一份崇高的信仰,是值得一生追求、精益求精的目标。始终保持思考与钻研,以最高的使命感为每一位客户提供客观真实的投资分析和配置规划建议。客户的信任弥足珍贵,不容辜负。

    林莹琬 财富管理部 私人财富总经理

  • 23

    王智丰

    财富管理部 私人财富团队总监

    拥有证券从业资格、基金从业资格及保险从业资格。擅长国内私募产品、外汇、海外投资配置。

    服务理念:投资是科学匹配的过程,既要细致洞察市场的风向、敬畏风险,更要耐心倾听投资者的需求、完善投资方案。三思而后行,求稳而后进,才能在金融市场中乘风破浪。投资者的财富是最珍贵的,我会用最真挚的服务来保护。

    王智丰 财富管理部 私人财富团队总监

  • 33

    吴敏说

    财富管理部 高级财富顾问

    国家二级理财规划师,拥有保险、银行、基金从业资格。8年国有大型保险公司及外资银行财富管理经验。

    服务理念:在财富管理蓬勃发展的今天,更需要对专业的精进和执着。理财规划师一定要敬畏风险,懂得在稳健与进取中取得平衡。我坚持做正确的事,并努力把正确的事做卓越。

    吴敏说 财富管理部 高级财富顾问

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